공인재무설계사 응시자격 시험일정

 

 

 

 

공인재무설계사(CFP, Certified Financial Planner) 자격증은 재무설계 분야에서 전문성과 신뢰성을 인정받는 국제적인 자격증입니다. 이 자격증은 개인 및 가정의 재무 목표 달성을 돕기 위해 재무 상태 분석, 목표 설정, 실행 계획 수립, 모니터링 및 재평가 등의 재무설계 서비스를 제공하는 전문가를 인증합니다.

 

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자격증 개요

 

 

자격명: 공인재무설계사
영문명: CFP(CERTIFIEDFINANCIALPLANNER)

자격의 종류: 등록민간자격
자격발급기관: 사단법인 한국 에프피에스비

 

공인재무설계사 자격증은 재무 계획의 전반적인 지식을 요구합니다. 이에 포함되는 영역은 재무계획 과정, 위험 관리 및 보험 계획, 직원 혜택 계획, 투자 계획, 세금 계획, 은퇴 계획, 그리고 부동산 계획 등입니다. 자격증 취득자는 이러한 분야에서 고객에게 전문적인 조언을 제공할 수 있는 능력을 갖추게 됩니다.

 

 

 

 

출처-유투브 [한국재무설계TV]

 

 

 

 

 

 

 

 

 

공인재무설계사 자격인증요건

 

 

CFP 자격증 응시 요건

 

✅  교육 요건: CFP 자격증 취득을 위해서는 인정된 교육 기관에서 제공하는 공인재무설계사 교육 과정을 이수해야 합니다. 이 교육 과정은 재무 계획, 위험 관리와 보험 계획, 투자 계획, 세금 계획, 은퇴 계획 및 유산 계획 등 재무설계와 관련된 다양한 분야를 포함합니다.

✅  경험 요건: 대부분의 경우, CFP 자격증을 취득하기 위해선 관련 분야에서 일정 기간 이상의 실무 경험이 요구됩니다. 실무 경험 요건은 국가별로 다를 수 있으나, 일반적으로 재무 계획 관련 업무에서 3년 이상의 경험이 필요합니다.

✅  시험 합격: CFP 자격증을 취득하기 위한 핵심 요건 중 하나는 공인재무설계사 자격시험에 합격하는 것입니다. 이 시험은 위에서 언급한 교육 과정에서 배운 내용을 바탕으로 구성되며, 재무설계의 다양한 분야에 걸쳐 있는 문제를 해결할 수 있는 능력을 평가합니다.

✅  윤리 요건: CFP 자격을 취득하고 유지하기 위해서는 고도의 윤리적 기준을 준수해야 합니다. 이는 고객의 이익을 최우선으로 하고, 직업적인 행동 규범에 따라 행동해야 함을 의미합니다.

✅  지속적인 교육: CFP 자격을 유지하기 위해서는 정해진 기간 동안 지속적인 교육을 이수해야 합니다. 이는 재무설계 분야에서의 전문성을 지속적으로 유지하고 업데이트하기 위한 요건입니다.

 

각 국가마다 CFP 자격증을 관리하는 기관이 다를 수 있으며, 따라서 자격증 취득과 관련된 구체적인 요건이나 절차에 차이가 있을 수 있습니다. 한국에서는 한국FPSB(재무설계전문가협회)가 CFP 자격증 프로그램을 운영하고 있으며, 자세한 정보는 해당 기관의 공식 웹사이트를 통해 확인할 수 있습니다.

 

 

 

 

 

공인재무설계사 자격시험 응시자격, 시험구성

 

 

자격시험 응시자격

 

공인재무설계사 자격시험에 응시하기 위해서는 아래 두가지 조건을 모두 충족해야 합니다. 

 

✅ 유효한 AFPK인증자

AFPK합격자는 AFPK인증 후, AFPK정지자는 AFPK회복 후, AFPK합격 및 인증실효자는 AFPK시험에 재응시하여 합격하면 AFPK 인증 후 가능합니다.

 

✅ 지정교육기관에서 CFP교육과정 이수자

단, 한국FPSB가 정한 CFP교육면제자에 대해서는 AFPK 유효인증여부와 CFP교육수료 없이 CFP자격시험에 응시 가능합니다.

 

 

 

❗ CFP 지정교육기관

 

 

 

 

 

 

 

 

 

자격시험 구성

 

✅ 제1일차(토요일):

지식형 시험으로 재무설계 원론, 재무설계 직업윤리, 위험관리와 보험 설계, 은퇴설계, 부동산설계, 투자설계, 세금설계, 상속설계 등 총 8개 과목으로 구성됩니다.

 

✅ 제2일차 (일요일):

사례형 시험으로 단일 사례, 복합 사례, 종합 사례 등으로 구성됩니다.

 

✅ 합격 기준 및 유효 기간 합격  기준:

지식형 : 전체 평균 70% 이상이며, 각 과목별 40%이상

사례형 : 전체평균이 70%이상

 

✅ 합격 유효 기간:

전체 합격의 경우 합격월로부터 5년입니다. 5년 이내에 CFP 인증을 신청하지 않으면 합격 사실이 취소됩니다. 부분 합격의 경우 합격월로부터 1년 동안 유효합니다.

 

✅ CFP® 자격시험 장소 및 합격 확인서 재발급 시험 장소:

현재 서울에서만 시행됩니다. 고사장에 대한 자세한 안내는 매 회차별 공지사항을 참고하세요.

 

✅ 합격 확인서 재발급: 한국FPSB 웹사이트에서 로그인 후, 마이페이지의 CFP자격관련 정보에서 합격 확인서를 재발급 받을 수 있습니다.

 

 

 

 

 

 

시험일정

 

 

제1차 (45회) 시험    

                                                                                                                                                         

✅  시행일: 

2024년 5월 18일(토) 오후 3시 ~ 5월 19일(일) 오후 3시   

                                                                       

✅  원서접수: 

4월 22일(월) 오전 8:55부터 ~ 5월 7일(화) 오후 8시까지   

                                                                  

✅  결과 발표:

6월 7일(금) 오전 9시

제2차 (46회) 시험

 

✅  시행일:

2024년 10월 19일(토) 오후 3시 ~ 10월 20일(일) 오후 3시

 

✅  원서접수: 

9월 23일(월) 오전 8:55부터 ~ 10월 7일(월) 오후 8시까지 

 

✅  결과 발표: 

11월 8일(금) 오전 9시

 

 

 

 

 

 

응시원서 접수 및 비용

 

 

✅ 응시원서 인터넷 접수 및 확인: 로그인 후 원서 접수가 가능하며, 응시료 결제까지 완료되어야 합니다. 응시료 결제는 실시간 계좌이체 또는 신용카드로 가능합니다. 인터넷뱅킹과 공인인증서, 카드사의 안전결제서비스 등록이 필요합니다. 접수 사실 확인은 한국FPSB 웹사이트의 [마이페이지]에서 가능합니다.

 

✅ 응시원서 우편 접수 및 확인: 지정된 계좌로 응시료를 입금하고, 응시원서 및 입금증 사본을 우편으로 발송합니다. 우편 접수는 마감 시간 전까지 도착한 경우에만 유효합니다. 접수 사실 확인은 SMS 통보 후, 웹사이트에서 가능합니다.

 

✅ CFP 인증시험 응시료 전체(지식형과 사례형) 응시료: 242,000원 (부가세 포함)

 

✅ CFP 인증시험 부분(지식형 또는 사례형 중 하나) 응시료: 121,000원 (부가세 포함)

 

 

 

 

 

CFP교육과정

 

 

CFP 교육 과정 소개 CFP 인증시험에 응시하기 위해서는 한국FPSB가 지정한 교육기관에서 CFP 교육 과정을 수료해야 합니다.

 

교육 과정은 집합교육과 원격교육(인터넷) 두 가지 형태로 제공됩니다.

 

✅ 집합교육: 최소 200시간 이수 필요

✅ 원격교육: 인터넷 강의 220시간 이상 이수 필요

✅ 수료 기한: 응시원서 접수 시작 전날까지 모든 교육 과정을 완료해야 합니다. 교육 과정에 대한 자세한 일정 및 개설 문의는 각 교육기관에 직접 문의해야 합니다.

 

 

 

 

 

CFP 교육 면제 특정 전문 자격을 소지한 응시 예정자는 교육 과정이 면제될 수 있습니다. 면제를 받기 위해서는 해당 자격증이나 학위증을 한국FPSB에 제출해야 합니다.

 

✅ 면제 대상 자격: 공인회계사/Chartered Financial Analyst (CFA) /변호사/세무사 (2011년 11월 CFP 자격시험부터 적용)/경영학 박사/경제학 박사/재무설계학 박사

 

 

 

 

 

 

공인재무설계사 자격증 소지시 가산점이 있는 분야

 

 

공인재무설계사(CFP) 자격증을 소지하고 있을 때 가산점이나 우대를 받을 수 있는 기관이나 분야는 주로 금융, 보험, 투자, 은행업, 자산관리 등 재무 관련 업계에 걸쳐 있습니다. 구체적인 기관 명을 제시하는 것은 변화하는 채용 정책과 다양한 기관의 요구 사항에 따라 달라질 수 있으므로, 일반적인 분야별 우대 사항을 소개하겠습니다.

 

✅ 금융기관 및 은행: 개인 재무 상담, 투자 및 자산 관리 서비스를 제공하는 은행이나 금융기관에서 CFP 자격증을 우대하는 경우가 많습니다. 이러한 기관에서는 고객의 다양한 재무 요구를 평가하고 맞춤형 재무 계획을 제공하는 전문 인력을 필요로 합니다.

 

✅ 보험회사: 생명보험 및 손해보험 회사에서는 보험 상품을 판매하면서 고객의 장기 재무 계획을 돕는 전문가를 선호합니다. CFP 자격증은 고객의 보험 요구와 재무 계획을 통합적으로 이해하고 조언할 수 있는 능력을 입증합니다.

 

✅ 자산 관리 및 투자 자문 회사: 개인 및 기업 고객의 포트폴리오 관리, 투자 자문 및 재무 계획 서비스를 제공하는 회사에서 CFP 자격증을 갖춘 인력을 높게 평가합니다.

 

✅ 회계 및 세무 상담 업체: 재무 계획뿐만 아니라 세무 계획과 관련된 조언을 제공하는 회계사무소 또는 세무 상담 업체에서 CFP 자격증을 가산점 요소로 볼 수 있습니다.

 

✅ 자산 관리 및 은퇴 계획 관련 기관: 은퇴 계획, 유산 관리 및 기타 재무 서비스를 전문으로 하는 기관에서 CFP 자격증을 우대합니다.

 

CFP 자격증은 국제적으로 인정받는 자격증으로, 글로벌 회사나 다국적 기업에서도 높은 평가를 받을 수 있습니다. 그러나 구체적인 가산점이나 우대 정책은 해당 기관의 채용 공고나 인사 정책을 통해 확인하는 것이 가장 정확합니다. 채용 시장과 기관별 정책 변화에 따라 유동적일 수 있으므로, 관심 있는 기관의 최신 채용 공고를 주기적으로 확인하고, CFP 자격증을 어떻게 활용할 수 있을지에 대한 정보를 적극적으로 탐색하는 것이 중요합니다.

 

 

 

 

 

공인재무설계사의 필요성과 전망

 

재무설계 서비스에 대한 수요는 지속적으로 증가하고 있습니다. 특히 개인의 재무 목표와 필요가 다양해지고 복잡해지면서, 전문적인 재무설계 서비스의 중요성이 강조되고 있습니다. 또한, 고령화 사회 진입, 복잡한 금융상품의 증가, 그리고 경제 환경의 변화는 재무설계 서비스의 전문성을 더욱 요구하고 있습니다.

 

CFP 자격증은 이러한 시장의 수요를 충족시킬 수 있는 전문가를 양성하기 위한 목적을 가지고 있으며, 자격증 취득자는 금융권, 보험, 자산관리 회사 등에서 고용의 기회를 가질 수 있습니다. 또한, 개인 재무설계사로서의 경력을 쌓아가며 다양한 고객층을 대상으로 서비스를 제공할 수 있습니다.

 

최신 시험 일정 및 세부사항은 항상 변동이 있을 수 있으니, 공식 웹사이트나 관련 기관의 공지사항을 주기적으로 확인하는 것이 중요합니다.